Джеймс Макдональд, директор юридического отдела CFTC, прокомментировал: «Растущий интерес общественности к биткоину и другим виртуальным валютам открыл новые возможности и перед мошенниками. Как указано в ходатайстве, обвиняемые и воспользовались тем самым ажиотажем в своих корыстных целях, предлагая розничным клиентам возможность использовать их биткоины для инвестиции в бинарные опционы, а на самом деле заманивая их в схему Понци (финансовую пирамиду). Данный случай наглядно демонстрирует решительность Комиссии CFTC и дальше принимать оперативные меры для пресечения деятельности подобных схем и призвать мошенников к ответу».
Основная часть мошеннической схемы заключалась в том, что, с целью закрепить доверие клиентов, им периодически выплачивались некоторые суммы в виде дохода от удачной инвестиции. На самом же деле, выплаты производились за счет средств других клиентов (классическая финансовая пирамида в стиле Понци). В обоих случаях, согласно исковым документам, ни один из ответчиков не регистрировал себя и свои компании в CFTC.
Стоит отметить, что, если вина Дина будет полностью доказана в суде, ему грозит тюремный срок вплоть до 20 лет лишения свободы. Также Комиссия CFTC ходатайствовала в суде за возмещение убытков потерпевшим в полном размере, а также о наложении на обвиняемых денежных штрафов.
Свои обвинения Комиссия CFTC предъявила в четверг в федеральном суде в Восточном Округе Нью-Йорка. По словам регулятора, Майкл Дин получал от клиентов цифровые монеты, чтобы далее конвертировать криптосредства в фиатные, и затем инвестировать в различные внебиржевые товарные инструменты, в том числе и бинарные опционы. Предполагается, что для того, чтобы создать иллюзию стабильности и уверенности, обвиняемые предоставляли клиентам сфальсифицированные выписки со счетов фонда, демонстрируя тем самым мнимую устойчивую доходность их вложений. Более того, обвиняемые обещали своим клиентам безопасное вложение средств и гарантированную стабильную доходность. Дин рассказывал своим клиентам о своих личных успехах в трейдинге и о богатом опыте в торговле опционами.